一般來說，企業(yè)年金計(jì)劃可劃分為三個(gè)階段。
　　年金制度建立階段：自企業(yè)確定建立企業(yè)年金制度意向起，至取得企業(yè)年金方案報(bào)備復(fù)函止；
　　年金計(jì)劃啟動(dòng)階段：自企業(yè)取得方案報(bào)備復(fù)函起，至企業(yè)年金基金首次進(jìn)入投資資產(chǎn)托管賬戶止；
　　年金計(jì)劃運(yùn)作階段：自企業(yè)年金基金首次進(jìn)入投資資產(chǎn)托管賬戶起，至企業(yè)年金基金運(yùn)作終止為止。
　　大中型客戶單一計(jì)劃的基本流程：
　　中小客戶集合計(jì)劃的基本流程：